От отчёта к портфелю
Загрузите брокерский отчёт. Проверьте распознанные операции, исключите дубли и подтвердите импорт.
IBKRCharles SchwabУниверсальный CSV
ПОРТФЕЛЬНАЯ АНАЛИТИКА
Ваш капитал
Полная картина
Только у вас
Все портфели в одном месте. От первой сделки до финансовой независимости — без передачи брокерских отчётов в облако.
GCFolioОбзор капиталаUSD
248 620,00 $
+32 840 $ за выбранный период
250k200k150k
ЯнвМарМайИюлСенДек
Дивиденды4 820 $
Доходность · TWR+15,22%
Всё на своём месте4 портфеля
Локальное зашифрованное хранилище
Демонстрационные данные
Один портфель или десятки счетовАкции · ETF · облигации · опционы · криптоИнтерфейс RU / EN / ES
МЕНЬШЕ РУТИНЫ. БОЛЬШЕ ЯСНОСТИ.
Инвестиции сложные
Учёт не должен быть таким
Соберите разрозненные отчёты в единую историю. Поймите, что приносит результат и как меняется ваш капитал.
Результат, а не просто баланс
Отделяйте пополнения от прибыли. Сравнивайте доходность с бенчмарком, учитывайте валюту и денежные потоки.
TWR / XIRRFIFOUSD / EUR
Данные принадлежат вам
История операций хранится локально в зашифрованной базе. Экспортируйте её в Excel и CSV, создавайте резервные копии.
Локальная БДExcel / CSVBackup
ПОСМОТРИТЕ, КАК ЭТО РАБОТАЕТ
От деталей сделки
до большой картины
Переключайте разделы и валюту.
Знакомьтесь с возможностями —
без подключения ваших счетов.
ГЛУБИНА ТАМ, ГДЕ ОНА НУЖНА
Каждая цифра
имеет историю
Сделки без потери контекста
Частичные закрытия, переводы между портфелями, сплиты и комиссии в другой валюте. FIFO по всем портфелям или отдельно по каждому.
Пассивный доход под контролем
Дивиденды и купоны, удержанные налоги, выплаты на одну акцию. Сравнивайте доходы по месяцам, годам и активам.
От накопления — к жизни на капитал
Моделируйте горизонты, расходы и сценарии изъятий. Сопоставляйте сценарную стоимость капитала с фактической динамикой портфеля.
Подготовьтесь к налоговому сезону
Расчётный пакет для Испании: сделки, дивиденды и суммы в евро. Выгрузите Excel и PDF для проверки с налоговым консультантом.
Все функции приложения
Портфели и активы
- Несколько портфелей. Создание, переименование, скрытие, удаление и изменение порядка портфелей.
- Единый обзор. Сводные показатели выбранных портфелей и объединение одинаковых активов в текущих позициях.
- Классы активов. Учёт акций, ETF, облигаций, валюты, криптовалют и операций с опционами и фьючерсами.
- Каталог инструментов. Тикер, наименование, ISIN и биржа; подстановка реквизитов и подтверждение конфликтующих изменений.
Импорт и журнал операций
- Распознавание отчётов. Автоматическое определение формата, включая отчёты IBKR и Charles Schwab; универсальный шаблон CSV/Excel.
- Проверка перед импортом. Предпросмотр операций, замечания распознавания, выбор строк для загрузки и разрешение дубликатов.
- Редактирование операций. Ручное добавление, исправление и удаление с сохранением корректировок в журнале.
- Денежные операции. Пополнения, выводы, конвертации, комиссии, налоги и прочие доходы и расходы.
- Корпоративные события. Учёт переводов бумаг, сплитов, спиноффов, погашений и других поддерживаемых событий.
- Сопоставление FIFO. Закрытие позиций по всем портфелям или внутри одного; распределение частичных закрытий и комиссий.
- Настройка таблицы. Сортировка, ширина и сворачивание столбцов, закреплённые области и итоговые значения.
- Фильтры операций. Вкладки «Все», «Сделки», «Доходы», «Деньги», выбор нескольких портфелей и годов.
Аналитика и доходность
- Стоимость и прибыль. Текущие позиции, наличные, стоимость открытия, реализованный и нереализованный результат.
- История капитала. Помесячная стоимость на начало и конец периода, чистые взносы, изменения и годовые итоги.
- Доходность и риск. TWR, XIRR, CAGR, волатильность, Sharpe, Sortino, максимальная просадка и Beta при достаточности данных.
- Бенчмарки. Сравнение портфеля с выбранным ориентиром с учётом дат поступления средств.
- Диверсификация. Распределение по активам, портфелям, классам активов и валютам.
- Динамика. Графики стоимости, накопленной прибыли, доходности по годам и изменения стоимости портфеля.
- Сопоставление портфелей. Таблица стоимости, наличных, взносов, прибыли, дивидендов и состава по портфелям.
- Валютное представление. Показатели в USD или EUR с учётом исторических курсов; отдельные валюты операции, комиссии и налога.
- Рыночные данные. Обновление котировок и валютных курсов; отображение доступности и качества данных.
Дивиденды и отчёты
- Учёт выплат. Дивиденды и купоны: начисленная сумма, удержанный налог, ставка налога и чистый доход.
- Выплата на одну акцию. Отображение суммы на акцию с расчётом по данным операции и доступной истории позиции.
- Аналитика доходов. Сопоставление выплат по месяцам и годам, доходности и суммарных доходов по активам.
- Экспорт Excel и CSV. Выгрузка операций и аналитических таблиц; CSV операций для последующего импорта.
- Помесячная активность. Количество операций, покупки, продажи, доходы, комиссии и денежные потоки.
FIRE — План и Факт
- Параметры плана. Начальный капитал, горизонт, модель рынка, доходность, волатильность и инфляция.
- Моделирование. Расчёт траекторий и вероятности сохранения капитала и соблюдения базового уровня расходов Floor.
- Анализ стратегии. Годовой аудит, сравнение стратегий, оптимизация и параметрический анализ.
- Сценарии сопровождения. Создание, сохранение и загрузка сценариев с начальным капиталом, стартовым годом и месячными Floor/Upside.
- Сценарные изъятия. Динамика капитала с гипотетическими изъятиями и сравнение с фактической стоимостью без этих изъятий.
- Месячный бюджет. Графики Floor, Upside и общей суммы изъятий с индексацией по данным инфляции.
Налоги Испании
- Расчёт за год. Прирост капитала, доходы, иностранные удержания и корректировки по имеющимся операциям.
- Детализация в евро. Таблицы налогооблагаемых сделок и дивидендов с пересчётом составляющих по датам событий.
- Предварительные проверки. Сигналы о временно непризнанных убытках и возможной применимости Modelo 720/721.
- Пакет для консультанта. Выгрузка расчётных материалов в Excel и PDF; без автоматической подачи декларации.
Хранение и интерфейс
- Зашифрованные хранилища. Несколько локальных баз с отдельными паролями; блокировка приложения и смена пароля.
- Резервные копии. Создание зашифрованных копий и восстановление хранилища.
- Конфиденциальный экран. Скрытие денежных значений кнопкой с пиктограммой глаза.
- Сохранение состояния. Запоминание фильтров, настроек таблиц и рассчитанных сценариев между переходами.
- Три языка. Русский, английский и испанский интерфейсы.
- Portable для Windows. Запуск без установщика; данные остаются на компьютере пользователя.
LOCAL FIRST
Ваш портфель
Не чужая база данных
Брокерские отчёты и журнал операций обрабатываются на вашем компьютере. Интернет нужен для загрузки рыночных данных, а не для хранения вашей финансовой истории.
Без облачной синхронизацииХранилище защищено паролемЭкспорт без привязки к сервису
ПЕРЕД ПЕРВЫМ ЗАПУСКОМ
Коротко о важном
Нужна ли установка или регистрация?
Portable-версия запускается в Windows 10/11 x64 без установщика. При первом запуске создайте локальное хранилище и задайте пароль. Облачный аккаунт GCFolio не нужен.
Как перенести свой учёт из Excel?
Подготовьте файл по универсальному шаблону из окна «Импорт». Перед записью в базу приложение покажет распознанные операции и замечания. Исходный Excel стоит сохранить отдельно.
Можно ли работать без интернета?
Можно просматривать сохранённые данные и вести учёт локально. Для получения новых котировок и валютных курсов требуется интернет. Доступность данных зависит от источника и инструмента.
Что делать, если потерян пароль?
Пароль от зашифрованного хранилища восстановить нельзя. Храните его в надёжном месте и регулярно создавайте резервные копии. Резервная копия не отменяет необходимость знать пароль.
Приложение действительно бесплатное?
GCFolio распространяется бесплатно.
Можно ли использовать расчёты для налоговой декларации?
Налоговый модуль помогает подготовить расчётные материалы для Испании, но не подаёт декларацию и не заменяет проверку налогового консультанта. Особенно важно проверить полноту импортированных данных и корпоративные события.
НАЧНИТЕ СО СВОЕГО ПОРТФЕЛЯ
Порядок в инвестициях
На вашем компьютере
Создайте хранилище. Загрузите отчёт.
Посмотрите на свой капитал целиком.
⊞ WINDOWS 10 / 11 · X64Релиз готовитсяPortable · Windows x64
Публичная ссылка появится после подготовки релиза.